G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01)
Patent
CA 2650378
A method of providing an investment product, and supporting administration system and annuity product. The product is an investment contract or agreement preferably of an annuity type, providing investment returns substantially mirroring the performance of an index and allowing an investor to begin receiving or deferring periodic payments on or after a predetermined date, at the election of the investor; if the investor elects to defer one or more payments, the investor may later elect to receive said one or more deferred payments, at a date of that entity's choosing, which will also start the delivery of periodic payments. During the deferral, the deferred payments earn a return tax-deferred (subject to currently enforceable tax laws). The investment return is preferably a function of an index but not less than zero, periodically (e.g., annually) locking in past gains and assuring against losses that can eliminate past periods' gains.
Procédé de création d'un produit d'investissement, et système d'administration de soutien et produit de rente. Le produit est un contrat ou un accord d'investissement, de préférence de type rente, produisant des retours sur investissement reflétant sensiblement les performances d'un indice et donnant à un investisseur le choix de commencer à recevoir des paiements périodiques à compter d'une date prédéterminée, ou à les reporter après la date prédéterminée. Si l'investisseur choisit de reporter un ou plusieurs paiements, il peut choisir de recevoir lesdits un ou plusieurs paiements reportés à une date de son choix, laquelle coïncidera avec le début du versement de paiements périodiques. Durant la période de report, les paiements reportés produisent un retour à imposition reportée (sous réserve de la législation fiscale en vigueur). Le retour sur investissement est de préférence fonction d'un indice mais pas inférieur à zéro, et incorpore périodiquement (par ex. annuellement) les gains précédents en offrant une protection contre les pertes qui pourraient absorber les gains réalisés au cours de périodes précédentes.
Borskiy Alexander D.
Jeudy Fabien
Prough Joel A.
Rodeo Karen
Walsh Adele
Bereskin & Parr Llp/s.e.n.c.r.l.,s.r.l.
Sun Life Assurance Company Of Canada (u.s.)
LandOfFree
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