G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01)
Patent
CA 2544691
A computer implemented or enabled method for providing advisors and/or investment management firms with an asset allocation model manager for advising individual investors. This method enables investment management firms to globally define allocation model sets for use firm-wide by their advisors. It may also provide advisors with a customization process for tailoring these global allocation models to their own client investors. The asset allocation models are tailored to the investment suitability and risk tolerance needs of the investor clients. One object of this invention is to assist advisors and investment management firms in targeting a broad spectrum of investors of virtually all income levels. Transactional fees associated with investing, including transfer agency fees and advisor fees, are greatly minimized as a result of this automated, mass customization tool which groups investors into discrete categories so as to provide them with optimum asset management. As a result of this low cost, less hassle method, advisors and/or investment management firms may advise a broader range of individual investors than otherwise. In one embodiment, the disclosed asset allocation model management system operates as a kernel. However, a plug and play system may be incorporated. In a further embodiments, an ACH system, trading system, record keeping system, and/or communication interface(s) (such as advisor-client investor) may utilized in conjunction with this central kernel. An investor interface is also disclosed. The investor can set up an investment account, monitor investment transactions, self-direct investments or communicate with an advisor to facilitate certain investment transactions.
L'invention concerne un procédé mis en application ou validé par informatique destiné à donner, à des conseillers et/ou à des sociétés de gestion d'investissement, un gestionnaire de modèles d'affectation d'actif destiné à conseiller des investisseurs individuels. Le procédé permet à des sociétés de gestion d'investissement de définir globalement des ensembles de modèles d'affectation à utiliser dans des sociétés par leurs conseillers. Le procédé donne également à des conseillers un processus de personnalisation destiné à adapter ces modèles d'affectation globaux à leurs propres investisseurs clients. Les modèles d'affectation d'actif sont adaptés aux besoins de convenance et de tolérance de risque d'investissement des clients investisseurs. Un objet de cette invention vise à aider les conseillers et les sociétés de gestion d'investissement à cibler un large spectre d'investisseurs ayant virtuellement tous les niveaux de revenu. Les droits sur les opérations transactionnelles associés à l'activité d'investissement, notamment les droits d'agences de transfert et les droits de conseils sont considérablement réduits au minimum du fait de l'utilisation de cet outil automatisé de personnalisation à grande échelle lequel regroupe les investisseurs en catégories discrètes de manière à leur offrir une gestion optimale des actifs. Grâce à ce procédé peu coûteux et réduisant les tracas, les conseillers et/ou les sociétés de gestion d'investissements peuvent conseiller une plus large gamme d'investisseurs individuels qu'auparavant. Dans un mode de réalisation, le système de gestion de modèles d'affectation fait office de logiciel. Toutefois, un système prêt à fonctionner peut être intégré. Dans d'autres modes de réalisation, un système ACH, un système de commerce, un système de conservation d'enregistrements et/ou une interface/des interfaces de communication (tels que conseillers-investisseurs clients) peuvent être utilisés en association avec ce programme central. Une interface investisseur est également décrite. L'investisseur peut établir un compte d'investissement, contrôler les transactions d'investissement, diriger lui-même les investissements ou communiquer avec un conseiller afin de faciliter certaines transactions d'investissement.
Borden Ladner Gervais Llp
Mid-Market America Inc.
LandOfFree
Asset allocation, rebalancing, and investment management system does not yet have a rating. At this time, there are no reviews or comments for this patent.
If you have personal experience with Asset allocation, rebalancing, and investment management system, we encourage you to share that experience with our LandOfFree.com community. Your opinion is very important and Asset allocation, rebalancing, and investment management system will most certainly appreciate the feedback.
Profile ID: LFCA-PAI-O-1592927