G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01) G06F 3/14 (2006.01)
Patent
CA 2388197
The present invention provides investment advice systems. One version of the present invention provides investment advice systems that allow a user to select one or more advisors from a list of investment advisors. According to this version of the invention, the end user can receive advice on an particular transaction either separately from each investment advisor or in consensus. The system offers advice in part on the user's portfolio, tax position and risk profile and in part on the advisors evaluation of current market conditions. Thus, when a user is considering making a transaction, the user can obtain advice that can take into portfolio information including a user's proposed transaction and/or user portfolio information. A user armed with the above-described customized advice can execute a specific transaction and have their portfolio updated to reflect execution of that (those) order(s). In an alternative embodiment, a user's desire to buy or sell a security and/or a need for rebalancing a user's portfolio can generate transaction(s). As a result, the system will generate a buy/sell list (including recommended alternatives) from which a user can select.
La présente invention concerne des systèmes de conseil en matière d'investissements. Une première version de cette invention fournit des systèmes de conseils en investissements qui permettent à l'utilisateur de sélectionner un ou plusieurs conseillers dans une liste de conseillers en investissements. Selon cette version, l'utilisateur final peut recevoir des conseils sur une transaction particulière de la part d'un des conseillers, soit de manière individuelle soit en accord avec les autres conseillers. Ce système offre des conseils en partie sur le portefeuille, la situation fiscale, et le profil des risques de l'utilisateur, et en partie sur l'évaluation des conseillers de la situation actuelle du marché. Ainsi, lorsqu'un utilisateur envisage d'effectuer une transaction, il peut obtenir des conseils, par exemple des informations de portefeuille telles qu'une transaction d'utilisateur proposée et/ou des informations de portefeuille d'utilisateur. Grâce à ce dispositif personnalisé, l'utilisateur peut exécuter une transaction spécifique et son portefeuille peut être mis à jour afin de réfléchir l'exécution de son/ses ordre(s). Dans une variante, le désir d'un utilisateur d'acheter ou de vendre un titre et/ou le besoin de rééquilibrer le portefeuille d'un utilisateur peuvent créer une/des transaction(s). Ainsi, le système créera une liste d'achats/ventes (comprenant les options recommandées) à partir de laquelle l'utilisateur peut faire son choix.
Hoffman Mark
Mcrae Donald A.
Samuelson Paul
Schulman Evan
Walker James L.
Smart & Biggar
Upstream Technologies Llc
LandOfFree
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Profile ID: LFCA-PAI-O-1652915