G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01)
Patent
CA 2468872
A platform and a securitization methodology (100) that provides lenders with are opportunity to maximize the returns on their distressed commercial credit facilities and overcomes the obstacles that have historically precluded the securitization of distressed commercial loans. The present invention is based upon an underlying portfolio of at least 30% distressed commercial loans for securitization that emulates the predictability and regularity of the cash flow and recovery characteristics of a portfolio of generally performing commercial loans, thus eliminating crucial historical barriers to securitization of such distressed commercial loans, such as the absence of predictable and regular cash flows and predictable recoveries. The methodology of the present invention takes a specified mix of distinct classifications of distressed commercial loans with specified characteristics in confluence with structural specifications, such as specific reserves and safeguards, to create a synthetic asset class that emulates the characteristics of a portfolio of performing loans (102).
L'invention concerne une plate-forme et un procédé de titrisation permettant d'offrir à des prêteurs la possibilité de maximiser les rendements sur leurs facilités de crédits commerciaux en difficulté, et de surmonter les obstacles qui ont traditionnellement empêché la titrisation des prêts commerciaux en difficulté. Le procédé décrit dans cette invention est fondé sur un portefeuille sous-jacent comportant au moins 30 % de prêts commerciaux en difficulté destinés à être titrisés; lequel procédé a pour but de reproduire la prévisibilité et la régularité des caractéristiques de décaissement et de recouvrement d'un portefeuille de prêts commerciaux productifs, éliminant ainsi les principaux obstacles historiques à la titrisation de tels prêts commerciaux en difficulté, tels que l'absence de recouvrements et de décaissements prévisibles et réguliers. Le mode de réalisation décrit dans la présente invention s'appuie sur un mélange particulier de classifications distinctes de prêts commerciaux en difficulté avec des caractéristiques stipulées dans la même optique que les spécifications structurelles, telles que les réserves et les mesures de protection spécifiques, afin de créer une classe d'actif synthétique qui permette de reproduire les caractéristiques d'un portefeuille de prêts productifs.
Gowling Lafleur Henderson Llp
Tilton Lynn
LandOfFree
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Profile ID: LFCA-PAI-O-2064134