G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01)
Patent
CA 2441238
A computerized system and method for structuring risk management (102, 210) and assist a financial institution quantify financial, legal, regulatory and reputational risk associated with opening accounts related to management of financial assets and investments and facilitate analysis and quantification of risk (104, 105, 210). An automated account opening risk management system receives information (312) quantifying factors relating to financial, legal, regulatory and/or reputational risk. The information is utilized to generate a risk quotient or other rating based upon a weighting algorithm applied to the criteria. The risk quotient is indicative of risk associated with an account (312, 313, 314). The quotient can be monitored on account opening, periodically or during a transaction. A log or other stored history can be created to help mitigate adverse effects relating to a problematic account by demonstrating to regulatory bodies, shareholders, news media and other interested parties that corporate governance is being addressed through tangible risk management processes (400, 501).
L'invention concerne un système informatisé et un procédé destiné à structurer la gestion des risques et à assister un établissement financier, à quantifier les risques financiers, légaux, de réglementation et de réputation associés aux ouvertures de comptes liés à la gestion de biens financiers et d'investissements, et à faciliter l'analyse et la quantification du risque. Un système automatisé de gestion des risques d'ouverture de compte reçoit les informations quantifiant les facteurs liés aux risques financiers, légaux, de réglementation et/ou de réputation. Ces informations sont utilisées en vue de générer un quotient de risque ou d'autres évaluations basées sur un algorithme de pondération appliqué au critère. Le quotient de risque est indicatif du risque associé à un compte. Ce quotient peut être régulé lors de l'ouverture d'un compte, périodiquement ou durant une transaction. Un journal ou autre historique stocké est crée de sorte que l'utilisation du système puisse minimiser les effets défavorables liés à un compte problématique. Cette minimisation est accomplie par démonstration aux organes de réglementation, aux actionnaires, aux médias d'information et autres parties intéressés que le gouvernement d'entreprise a été adressé via des procédés de gestion des risques corporels.
Goldman Sachs & Co.
Mccarthy Tetrault Llp
LandOfFree
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