Automated fraud management in transaction-based networks

Details Automated fraud management in transaction-based networks Automated fraud management in transaction-based networks

H - Electricity

04

M

H04M 15/00 (2006.01) H04M 3/36 (2006.01) H04M 3/38 (2006.01) H04Q 7/38 (2006.01)

Patent

CA 2327680

Fraud losses in a communication network are substantially reduced by automatically generating fraud management recommendations in response to suspected fraud and by deriving the recommendations as a function of selected attributes of the fraudulent activity. More specifically, a programmable rules engine automatically generates recommendations based on call-by-call fraud scoring so that the recommendations correspond directly to the type and amount of suspected fraudulent activity. Using telecommunications fraud as an example, an automated fraud management system receives call detail records that have been previously scored to identify potentially fraudulent calls. Fraud scoring estimates the probability of fraud for each call based on the learned behavior of an individual subscriber as well as that of fraud perpetrators. Scoring also provides an indication of the contribution of various elements of the call detail record to the fraud score for that call. A case analysis is initiated and previously scored call detail records are separated into innocuous and suspicious groups based on fraud scores. Each group is then characterized according to selected variables and scoring for its member calls. These characterizations are combined with subscriber information to generate a set of decision variables. A set of rules is then applied to determine if the current set of decision variables meets definable conditions. When a condition is met, prevention measures associated with that condition are recommended for the account. As one example, recommended prevention measures may be automatically implemented via provisioning functions in the telecommunications network.

Selon cette invention, on réduit sensiblement les pertes dues à la fraude dans un réseau de communication en générant automatiquement des recommandations anti-fraudes en réponse à un soupçon de fraude et en dérivant des recommandations sous la forme d'une fonction des attributs sélectionnés d'une activité frauduleuse. L'invention concerne notamment un moteur de règles de type programmable qui génère automatiquement des recommandations en établissant appel par appel un classement des fraudes, ces recommandations correspondant directement au type et à l'intensité des activités frauduleuses soupçonnées. En utilisant en guise d'exemple une fraude en matière de télécommunications, un système automatisé anti-fraudes reçoit les enregistrements détaillés relatifs à un appel, qui ont été préalablement classés pour identifier des appels potentiellement frauduleux. L'établissement d'un classement des fraudes permet d'estimer la probabilité d'une fraude pour chaque appel sur la base du comportement appris d'un abonné déterminé et de celui des fraudeurs. Le classement des fraudes fournit également des indications sur la contribution de divers éléments des enregistrements détaillés relatifs à un appel au classement de cet appel sur l'échelle des fraudes. On lance une analyse de cas et l'on sépare les enregistrements détaillés relatifs à un appel, qui ont été préalablement enregistrés, en des groupes inoffensif et frauduleux, respectivement, sur la base du classement des fraudes. On caractérise ensuite chacun de ces groupes conformément aux variables sélectionnées et au classement relatif aux appels des membres d'un groupe. On combine ces caractérisations aux informations relatives aux abonnés pour générer un ensemble de variables de décision. On applique ensuite un ensemble de règles pour déterminer si l'ensemble actuel des variables remplit les conditions définissables. Lorsqu'une condition est remplie, on recommande pour le compte en question des mesures de prévention associées à cette condition. En guise d'exemple, on peut automatiquement mettre en pratique des mesures de prévention recommandées en utilisant des fonctions de fourniture dans le réseau de télécommunications.

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