Collateralized lending using a central counterparty

Details Collateralized lending using a central counterparty Collateralized lending using a central counterparty

G - Physics

06

Q

G06Q 40/02 (2012.01)

Patent

CA 2748343

A collateralized lending system and method using a central counterparty is disclosed. The central counterparty anonymously matches counter-orders from one or more borrowers and one or more lenders and facilitates, at the settlement/delivery date, the lending transaction by novating itself into the matched transaction between the borrower(s) and the lender(s), i e the lender(s) tenders the asset, or portion thereof, to the central counterparty, such as to a clearing entity operated by the central counterparty, and the central counterparty/clearing entity loans/delivers the asset, or portion thereof, or a substantial equivalent, to the borrower. In one embodiment, the central counterparty/clearing entity may collect collateral from the borrower in exchange for loan. Upon expiration of the loan, the central counterparty/clearing entity facilitates redemption of the loan, return of the collateral, repayment by the central counterparty to the lender, and collection/payment of interest, etc.

L'invention concerne un système et un procédé de crédit garanti faisant appel à une contrepartie centrale. Ladite contrepartie centrale apparie de manière anonyme des contre-ordres d'un ou de plusieurs emprunteurs et d'un ou plusieurs prêteurs et facilite, à la date de réglement/livraison, la transaction de crédit par novation, permettant ainsi une transaction appariée entre l'emprunteur et le prêteur, c'est-à-dire que le prêteur remet le bien, ou une partie de celui-ci, à la contre-partie centrale, par exemple une entité de compensation gérée par la contre-partie centrale, et la contre-partie centrale/l'entité de compensation prête/livre le bien, ou une partie de celui-ci, ou un avoir sensiblement équivalent à l'emprunteur. Dans un mode de réalisation, la contre-partie centrale/l'entité de compensation peut recueillir une garantie de l'emprunteur en échange du prêt. Dès l'expiration du prêt, la contre-partie centrale/l'entité de compensation facilite le rachat du prêt, le retour de la garantie, le remboursement par la contre-partie centrale au prêteur, et la collecte/le paiement des intérêts, etc.

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