G - Physics – 06 – F
Patent
G - Physics
06
F
G06F 17/21 (2006.01) G06F 15/18 (2006.01) G06Q 30/00 (2006.01)
Patent
CA 2341709
The present financial planning and advice system allows an advisor to provide proactive, efficient service to clients. An advisor can analyze a client's relationship(s) with his/her family, business and pension to provide overall financial planning and security. The financial planning and advice system includes numerous innovative, coordinated features including, inter alia, demographic and financial data files, a virtual executor, a financial simulator (115), an earmarker (290), a strategizer, and a proposal constructor. For example, a virtual executor preferably simulates the steps required to settle a person's estate from the moment of death until all property, net of costs and taxes, are suitably distributed to survivors (i.e., surviving family members, etc.). The virtual executor suitably determines the legal survivors of the decedent, and suitably transfers to financial simulator the net amounts passing to the survivors. As another example, the financial simulator not only simulates the results of the virtual executor disbursement, but it also simulates the combination of the disbursements and the resources already belonging to the survivors before the death occurred.
L'invention concerne un système de planification et de conseil financiers qui permet à un conseiller de fournir, à la clientèle, des services proactifs efficaces. Le conseiller analyse la situation d'un client par rapport à sa famille, ses affaires et sa retraite afin de fournir une planification et une sécurité financières complètes. Ledit système comprend de nombreuses caractéristiques novatrices coordonnées, notamment les suivantes : fichiers de données démographiques et financières ; exécuteur virtuel ; simulateur financier (115) ; affectation de ressources (290) ; élaboration de stratégies et construction de propositions. Par exemple, l'exécuteur virtuel simule, de préférence, les mesures requises pour régler le patrimoine d'une personne dès le décès jusqu'à la distribution appropriée de tous les biens, après déduction des frais et impôts, aux survivants (c'est-à-dire aux membres survivants de la famille, etc.). L'exécuteur virtuel détermine de façon appropriée les survivants légaux de la personne décédée et transfère de la même façon au simulateur financier les montants nets revenant à ces survivants. Autre exemple, le simulateur financier simule non seulement les résultats de l'exécuteur virtuel, mais aussi la combinaison des distributions successorales et des ressources appartenant déjà aux survivants avant la survenue du décès.
American Express Financial Corporation
Gowling Lafleur Henderson Llp
LandOfFree
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