G - Physics – 06 – Q
Patent
G - Physics
06
Q
G06Q 40/00 (2006.01)
Patent
CA 2456742
The present invention relates to a financial management system for providing personalized financial advice to a user (110). The system operates in a collaborative computing environment between the user and a financial advisor (106) and comprises a service level subsystem and an advice generating subsystem (102). The service level subsystem allows the user to negotiate a service level agreement that defines the user's desired level of support and limits access to user provided information. The advice generating subsystem is coupled to the service level subsystem and includes one or more coaching engines that dynamically analyze the financial needs of the user in accordance with the user's service level agreement. Furthermore, the coaching engine provides customized financial advice tailored to the user's life intentions.
La présente invention concerne un système de gestion financière destiné à fournir un conseil financier personnalisé à un utilisateur. Ce système fonctionne dans un environnement d'informatique de groupe entre l'utilisateur et un conseiller financier, et comprend un sous-système de niveau de service et un sous-système de génération de conseils. Le sous-système de niveau de service permet à l'utilisateur de négocier un accord de niveau de service définissant le niveau d'assistance souhaité par l'utilisateur et limitant l'accès à des informations fournies par l'utilisateur. Le sous-système de génération de conseils est couplé au sous-système de niveau de service et comprend un ou plusieurs moteurs d'encadrement permettant d'analyser dynamiquement les besoins financiers de l'utilisateur conformément à l'accord de niveau de service de cet utilisateur. Par ailleurs, le moteur d'encadrement fournit un conseil financier personnalisé adapté aux objectifs de l'utilisateur. La présente invention concerne également un sous-système de gestion de portefeuille financier permettant à l'utilisateur de modéliser les effets de l'ajout ou de la suppression de titres divers et aidant l'utilisateur à mieux conformer son portefeuille à son niveau de tolérance à l'égard du risque et à son style d'investissement. Ledit système permet d'optimiser le temps du conseiller en direct au moyen d'un encadrement automatisé, l'attention du conseiller et de l'utilisateur pouvant ainsi être directement centrée sur les questions qui posent problème.
Sloan Ronald E.
Slutsky Stephen B.
Accenture Global Services Limited
Accenture Llp
Smart & Biggar
LandOfFree
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Profile ID: LFCA-PAI-O-1927106