Method of personal financial planning

Details Method of personal financial planning Method of personal financial planning

G - Physics

06

F

G06F 19/00 (2006.01) G06Q 40/00 (2006.01)

Patent

CA 2264680

A method of financial planning comprises creating a financial model from data relating to a subject's income, expenses, assets and liabilities. A planning rules database is created from data relating to a preferred financial strategy. First, an unplanned future financial situation of the subject is projected by applying predicted circumstances to the data of the financial model. Then, planning rules selected from the database are applied to the unplanned future financial situation to calculate a planned future financial situation, and the resulting data is displayed for comparison. An allocation and funding routine applies the selected planning rules automatically, but the method also permits iterative alteration of the planned future financial situation, to permit the subject see the effect of particular events on the situation.

Ce procédé de planification financière personnelle consiste à créer un modèle financier à partir de données se rapportant aux revenus, aux dépenses, à l'actif et au passif d'un particulier. On crée une base de données de règles de planification, à partir de données se rapportant à une stratégie financière préférée. D'abord, on projette une situation financière, future et non planifiée du particulier, en appliquant des circonstances prévues aux données du modèle financier. Puis, on applique des règles de planification, choisies dans la base de données, à la situation financière, future et non planifiée, afin de calculer une situation financière, future et planifiée, les données résultantes s'affichant aux fins de comparaison. Un programme d'affectation et de financement applique automatiquement les règles de planification choisies, le procédé de l'invention permettant toutefois une modification répétée de la situation financière, future et planifiée, afin de permettre à ce particulier de voir les effets de certains événements sur sa situation.

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