Risk assessment rule set application for fraud prevention

Details Risk assessment rule set application for fraud prevention Risk assessment rule set application for fraud prevention

G - Physics

06

Q

G06Q 20/00 (2006.01) G06Q 40/00 (2006.01)

Patent

CA 2761323

Rules, applied to deny authorization of likely fraudulent transactions, are derived from a modified Patient Rule Induction Method algorithm that uses a target variable and a data set of past transactions each associated with a plurality of input variables and a hyper-rectangle enclosing a multi-dimensional space defined by a representation of the input variable values as points within the multi-dimensional space. While a count of the points within the hyper- rectangle is greater than a minimum support parameter, a first plurality of points proximal to edges of the hyper-rectangle are removed, where each such removing maximizes a mean value of the target variable, and then, while the mean value remains maximized, a second plurality of points proximal to the edges is added, where each adding maximizes or maintains the mean value. The hyper-rectangle is bounded within a minimum bounding box that defines the rules.

Selon l'invention, des règles, appliquées pour refuser une autorisation de transactions probablement frauduleuses, sont dérivées d'un algorithme de procédé d'induction de règle de patient modifié qui utilise une variable cible et un ensemble de données de transactions passées, chacun associé à une pluralité de variables d'entrée et un hyper-rectangle renfermant un espace multidimensionnel défini par une représentation des valeurs de variable d'entrée sous forme de points dans l'espace multidimensionnel. Lorsqu'un comptage de points dans l'hyper-rectangle est supérieur à un paramètre de support minimal, une première pluralité de points proches des bords de l'hyper-rectangle sont retirés, chaque retrait de ce type rendant maximale une valeur moyenne de la variable cible, puis, la variable moyenne restant maximale, une seconde pluralité de points proches des bords sont ajoutés, chaque addition rendant maximale ou conservant la valeur moyenne. L'hyper-rectangle est délimité dans une zone de délimitation minimale qui définit les règles.

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